Unsere Leistungen

Maßgeschneiderte Beratung für jede Lebensphase

Ihre finanzielle Zukunft ist zu wichtig für Standardlösungen. Deshalb bieten wir individuelle Beratungsleistungen, die sich an Ihrer konkreten Situation orientieren.

Ob Sie gerade erst mit der Pensionsplanung beginnen, bestehende Verträge optimieren möchten oder kurz vor dem Ruhestand stehen – wir haben die passende Lösung für Sie.

Pensionslücken-Analyse

€287,50

Der wichtigste erste Schritt zur sicheren Altersvorsorge

Was Sie erhalten

  • Persönliches Beratungsgespräch (90 Minuten)
  • Detaillierte Berechnung Ihrer voraussichtlichen staatlichen Pension
  • Analyse Ihrer aktuellen Einkommens- und Ausgabensituation
  • Berechnung der Pensionslücke (Differenz zwischen gewohntem Lebensstandard und zu erwartender Pension)
  • Schriftlicher Pensionsbericht mit allen Berechnungen
  • Konkrete Handlungsempfehlungen

Für wen geeignet?

Ideal für alle, die sich zum ersten Mal ernsthaft mit ihrer Pension auseinandersetzen möchten. Besonders empfohlen für Personen ab 35 Jahren.

Beispiel-Szenario

Ausgangssituation: 42 Jahre alt, Bruttoeinkommen €3.200/Monat

Ergebnis: Voraussichtliche Pension: €1.690/Monat
Pensionslücke: €1.510/Monat

Empfehlung: Private Vorsorge von €285/Monat ab sofort nötig, um Lebensstandard zu halten

Private Altersvorsorge-Optimierung

€445,00

Holen Sie mehr aus Ihren bestehenden Verträgen heraus

Was Sie erhalten

  • Umfassende Analyse all Ihrer bestehenden Vorsorgeverträge (Lebensversicherungen, Fondssparpläne, etc.)
  • Bewertung der Performance und Kostenstruktur
  • Steueroptimierung Ihrer Vorsorgestrategie
  • Produktunabhängige Empfehlungen für bessere Alternativen
  • Konkrete Handlungsschritte zur Optimierung
  • Beratungsgespräch (120 Minuten)

Für wen geeignet?

Für alle, die bereits private Vorsorgeverträge abgeschlossen haben und sicherstellen möchten, dass diese optimal für ihre Ziele arbeiten.

Typische Optimierungspotenziale

Viele unserer Klienten entdecken durch diese Analyse:

  • Versteckte Kosten, die die Rendite auffressen
  • Ungenutzte Steuervorteile
  • Falsche Risikoeinschätzung (zu konservativ oder zu riskant)
  • Doppelversicherungen

Vermögensaufbau-Beratung

€523,75

Langfristige Strategie für nachhaltigen Vermögensaufbau

Was Sie erhalten

  • Entwicklung einer individuellen Vermögensstrategie
  • Detaillierte Risikoanalyse und Risikoprofil-Erstellung
  • Portfolio-Aufbau abgestimmt auf Ihre Lebenssituation
  • Diversifikationsstrategien über verschiedene Anlageklassen
  • Beratung zu ETFs, Fonds, Anleihen und anderen Anlageprodukten
  • Quartalsweise Überprüfung der Performance (12 Monate)
  • Erstberatung (150 Minuten)

Für wen geeignet?

Für Personen, die aktiv Vermögen für ihren Ruhestand aufbauen möchten und eine professionelle Anlagestrategie benötigen.

Unser Ansatz

Wir kombinieren konservative Basisabsicherung mit renditeorientierten Bausteinen – abgestimmt auf Ihr Alter, Ihre Risikobereitschaft und Ihre Ziele.

Durchschnittliche historische Rendite unserer Strategien: 4,8% - 7,2% p.a. (abhängig vom Risikoprofil)

Ganzheitliche Ruhestandsplanung

€890,00

Die Komplettlösung für Ihre Altersvorsorge

Was Sie erhalten

  • Alle Leistungen der anderen Pakete kombiniert
  • Persönliche Betreuung über 12 Monate
  • Direkter Kontakt zu Ihrem persönlichen Berater
  • Jährliche Strategieanpassung und Review
  • Steuerberatung in Zusammenarbeit mit Steuerexperten
  • Immobilien- und Erbschaftsplanung (Grundlagen)
  • Notfall- und Vorsorgeplanung
  • Umfassender Finanzplan für die nächsten 20-30 Jahre

Für wen geeignet?

Für alle, die eine vollständige, professionelle Betreuung ihrer Altersvorsorge wünschen. Besonders wertvoll für Personen 10-15 Jahre vor der Pension.

Warum diese Investition?

Die durchschnittliche Optimierung bei unseren ganzheitlichen Klienten beträgt:

  • €47.000 - €132.000 zusätzliches Vermögen bis zur Pension
  • €420 - €780 mehr monatliche Einkommen im Ruhestand
  • €8.200 - €15.400 Steuerersparnis über die Laufzeit

Diese Leistung amortisiert sich meist bereits im ersten Jahr.

Frühpensions-Beratung

€365,50

Können Sie sich die Frühpension leisten?

Was Sie erhalten

  • Detaillierte Berechnung der Pensionsabschläge bei Frühpension
  • Vergleich verschiedener Pensionierungsszenarien
  • Finanzielle Auswirkungsanalyse
  • Überbrückungsstrategien bis zur regulären Pension
  • Alternative Teilzeit-Modelle und Gleitpension
  • Beratungsgespräch (100 Minuten)

Für wen geeignet?

Für alle, die über eine vorzeitige Pensionierung nachdenken und die finanziellen Konsequenzen genau verstehen möchten.

Wichtig zu wissen

Jeder Monat frühere Pensionierung kann Sie lebenslang kosten. Die Abschläge betragen bis zu 15% der Pensionshöhe.

Beispiel: 2 Jahre früher in Pension = ca. €290/Monat weniger – ein Leben lang.

Unsere Beratung hilft Ihnen, eine informierte Entscheidung zu treffen.

Betriebliche Vorsorge-Check

€312,25

Nutzen Sie alle Vorteile Ihrer betrieblichen Vorsorge

Was Sie erhalten

  • Analyse Ihrer betrieblichen Pensionskasse
  • Überprüfung der Abfertigung neu
  • Bewertung der Arbeitgeber-Beiträge
  • Optimierungsvorschläge für höhere Arbeitgeber-Zuschüsse
  • Vergleich verschiedener Anlagestrategien innerhalb Ihrer Pensionskasse
  • Beratungsgespräch (90 Minuten)

Für wen geeignet?

Für Angestellte mit betrieblicher Vorsorge, die sicherstellen möchten, dass sie alle Vorteile optimal nutzen.

Häufige Optimierungen

Viele Arbeitnehmer wissen nicht:

  • Dass sie die Anlagestrategie ihrer Pensionskasse wählen können
  • Wie hoch ihr Arbeitgeber tatsächlich einzahlt
  • Welche zusätzlichen freiwilligen Einzahlungen möglich sind
  • Dass sie bei Jobwechsel Ansprüche mitnehmen können

Welche Leistung passt zu mir?

Ihre Situation Empfohlene Leistung
Ich habe mich noch nie mit meiner Pension beschäftigt Pensionslücken-Analyse
Ich habe bereits Vorsorgeverträge, bin aber unsicher ob diese gut sind Private Altersvorsorge-Optimierung
Ich möchte aktiv Vermögen für die Pension aufbauen Vermögensaufbau-Beratung
Ich bin 10-15 Jahre vor der Pension und will alles richtig machen Ganzheitliche Ruhestandsplanung
Ich überlege, früher in Pension zu gehen Frühpensions-Beratung
Ich bin Angestellter mit betrieblicher Vorsorge Betriebliche Vorsorge-Check

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